بانک مرکزی در بخشنامه‌ای به شبکهٔ بانکی، اجرای کامل «دستورالعمل اجرایی تعیین سطح فعالیت مورد انتظار مشتریان مؤسسات اعتباری» را اجباری اعلام کرد.
براساس این بخشنامه سقف فعالیت بر اساس نوع مشتری تعیین شده است؛ سقف فعالیت برای مشتریان حقیقی مزدبگیر ۲۰ میلیارد تومان، حقیقی بدون شغل ۵ میلیارد تومان و برای مشتری‌های حقوقی غیرفعال ۵۰۰ میلیون تومان است. مراحل تعیین سطح فعالیت مشتریان عبارت است از:
- ثبت اطلاعات اقتصادی+ ارائه مستندات
- محاسبه سطح فعالیت مورد انتظار توسط بانک
- تعیین محدوده مجاز تراکنش‌ها بر اساس ماهیت کسب‌وکار
هدف از تعیین چنین سقفی، شفافیت تراکنش‌های مالی، مبارزه با پولشویی و سامان‌دهی فعالیت‌های بانکی ذکر شده است.